એક PAN પર નોંધાયા હતા 1,000 ખાતા, જાણો કેવી રીતે Paytm Payments Bank RBIના રડાર પર આવી ?

નવી દિલ્હી: મની લોન્ડરિંગના વધતા કેસો, વોલેટ Paytm અને તેની બેંકિંગ શાખા વચ્ચે કરોડો રૂપિયાના શંકાસ્પદ વ્યવહારોને કારણે રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયાએ વિજય શેખર શર્મા દ્વારા ચલાવવામાં આવતી સંસ્થાઓ પર કાર્યવાહી હાથ ધરી છે. Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક લિમિટેડ (PPBL) પાસે લાખો બિન-KYC    એકાઉન્ટ્સ હતા અને હજારો કેસોમાં એક જ PAN નો ઉપયોગ વધારે ખાતા ખોલવા માટે કરવામાં આવ્યો હતો.

એવા કિસ્સાઓ છે કે જ્યાં વ્યવહારોનું કુલ મૂલ્ય કરોડો રૂપિયામાં છે, જે મની લોન્ડરિંગ છે. 1,000 થી વધુ વપરાશકર્તાઓ પાસે સમાન પરમેનન્ટ એકાઉન્ટ નંબર (PAN) તેમના એકાઉન્ટ્સ સાથે જોડાયેલા હતા. આરબીઆઈ અને ઓડિટર બંને દ્વારા હાથ ધરવામાં આવેલી ચકાસણી પ્રક્રિયાઓ દરમિયાન આ પ્રકાશમાં આવ્યું હતું. સૂત્રોએ જણાવ્યું કે આરબીઆઈ ચિંતિત છે કે કેટલાક ખાતાનો ઉપયોગ મની લોન્ડરિંગ માટે થઈ શકે છે. એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટને જાણ કરવાની સાથે આરબીઆઈએ તેના તારણો ગૃહ મંત્રાલય અને વડાપ્રધાન કાર્યાલયને પણ મોકલ્યાં છે.

મહેસૂલ સચિવ સંજય મલ્હોત્રાએ રોઇટર્સને જણાવ્યું કે જો ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિના પુરાવા મળશે તો એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ પેટીએમ પેમેન્ટ્સ બેંકની તપાસ કરશે. આરબીઆઈએ પેટીએમ પેમેન્ટ્સ બેંક લિમિટેડને 29 ફેબ્રુઆરી, 2024 પછી કોઈપણ ગ્રાહક ખાતા, પ્રીપેડ ઈન્સ્ટ્રુમેન્ટ, વોલેટ અને ફાસ્ટેગમાં થાપણો અથવા ટોપ-અપ ન સ્વીકારવાનો નિર્દેશ આપ્યો હતો.

એક નિવેદનમાં માહિતી આપતા RBIએ કહ્યું હતું કે આ પગલું વ્યાપક સિસ્ટમ ઓડિટ રિપોર્ટ અને એક્સટર્નલ ઓડિટર્સના કમ્પ્લાયન્સ વેરિફિકેશન રિપોર્ટ બાદ લેવામાં આવ્યું છે. આ અહેવાલોએ પેમેન્ટ બેંકમાં નિયમો અને સામગ્રીની દેખરેખ સાથે સતત બિન-પાલન અંગે ચિંતા વ્યક્ત કરી હતી. અગાઉ, 11 માર્ચ, 2022ના રોજ, RBIએ PPBLને તાત્કાલિક અસરથી નવા ગ્રાહકો ઉમેરવાથી રોકી દીધી હતી.

પેટીએમ પેમેન્ટ્સ બેંકના ગ્રાહકોને તેમના ખાતામાંથી બચત બેંક ખાતા, ચાલુ ખાતા, પ્રીપેડ માધ્યમ, ફાસ્ટેગ, નેશનલ કોમન મોબિલિટી કાર્ડ (NCMC) સહિત કોઈપણ પ્રતિબંધ વિના બેલેન્સ ઉપાડવાની અથવા તેનો ઉપયોગ કરવાની મંજૂરી આપવામાં આવશે. One97 Communications Paytm Payments Bank Ltd. માં 49 ટકા હિસ્સો ધરાવે છે પરંતુ તેને સહયોગી તરીકે વર્ગીકૃત કરે છે, પેટાકંપની તરીકે નહીં.

એક વિશ્લેષકના જણાવ્યાં અનુસાર, Paytm પેમેન્ટ્સ બેંક પાસે લગભગ 35 કરોડ ઈ-વોલેટ્સ છે. તેમાંથી લગભગ 31 કરોડ નિષ્ક્રિય છે, જ્યારે માત્ર ચાર કરોડ જ સક્રિય હશે જેમાં કોઈ બેલેન્સ નથી અથવા ખૂબ જ ઓછું બેલેન્સ છે. મોટી સંખ્યામાં નિષ્ક્રિય ખાતાઓનો નકલી ખાતાઓ માટે ઉપયોગ થતો હોવાની શંકા છે. કેવાયસીમાં મોટી ગેરરીતિઓ થઈ છે, જેના કારણે ગ્રાહકો, થાપણદારો અને વોલેટ ધારકોને ગંભીર જોખમોનો સામનો કરવો પડ્યો હતો.

સૂત્રોએ જણાવ્યું હતું કે બેંક દ્વારા સબમિટ કરાવવામાં આવેલી માહિતી ખોટી અને અધુરી હતી. RBIના નિર્દેશને પગલે, Paytm બ્રાન્ડની માલિકી ધરાવતી One97 Communications Limitedના શેર છેલ્લા બે દિવસમાં 40 ટકા ઘટ્યાં  છે.

પોપ્યુલર સ્ટોરી માટે આ લિંક પર ક્લિક કરો 

Popular stories | Gujarat Post

ગુજરાતના અન્ય લેટેસ્ટ સમાચારો માટે આ લિંક પર ક્લિક કરો

Gujarat | Gujarat Post

સૌથી ઝડપી સમાચારો માટે આ લિંક પર ક્લિક કરો

Gujarat Post News | Gujaratpost | Gujaratpostnews | Gujarati news webportel| Gujarati news website

રાજનીતિના સમાચારો માટે આ લિંક પર ક્લિક કરો 

Politics | Gujarat Post